什么是洗錢
洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等七類上游犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。
常見的洗錢手段
1.通過境內外銀行賬戶過渡，使非法資金進入金融體系。
2.通過地下錢莊，實現犯罪所得的跨境轉移。
3.利用先進交易和發(fā)達的經濟環(huán)境，掩蓋洗錢行為。
4.使用網上銀行、電話銀行等金融服務，避免引起銀行關注。
5.設立空殼公司，作為非法資金的“中轉站”。
6.通過買賣股票、基金、保險或設立公司等各種投資活動，將非法資金合法化。
7.通過賭博等博彩活動清洗犯罪所得。
8.通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢。
9.通過購買房產進行洗錢。
洗錢的危害
洗錢犯罪會損害金融機構的聲譽和正常運行，威脅金融體系的安全穩(wěn)定，對一個國家的政治穩(wěn)定、社會安定、經濟安全以及國際政治經濟體系的安全構成嚴重威脅。
什么是反洗錢
反洗錢是為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照規(guī)定采取相關措施的行為。
為什么強調金融機構反洗錢
金融機構承擔著社會資金存儲、融通和轉移職能，對社會經濟發(fā)展起著重要的促進作用。但同時也容易被洗錢犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩護，改變犯罪收益的資金形態(tài)或轉移犯罪資金。因此，金融機構是反洗錢工作的前沿陣地，能夠盡早識別和發(fā)現犯罪資金，通過追蹤犯罪資金的流動，預防和打擊犯罪活動。
檢察官寄語
自我防范不可少，日常生活中要牢記“四警惕”、“四不要”，辦理金融業(yè)務時要牢記“四攜帶”。
“四警惕”
1 警惕別人用您的身份證非法開立賬戶
2 警惕別人通過您的賬戶非法轉移資金
3 警惕高息存款、大額返利等“餡餅”
4 警惕陌生人有關資金匯款的要求
“四不要”
1 不要輕易通過網上銀行、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉賬
2 不要出租和出借自己的身份證件
3 不要出租或出借自己的銀行帳戶、銀行卡和U盾
4 不要用自己的賬戶替他人提現
“四攜帶”
1 辦理業(yè)務時，請攜帶好有效身份證件
2 存取大額現金時，請攜帶好有效身份證件
3 替他人辦業(yè)務，請攜帶好他（她）和您的身份證件
4 身份證件到期更換的，請攜帶好身份證件并及時通知金融機構進行更新
（責任編輯：蔡文斌）
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