為進一步推進反洗錢工作，打擊不法洗錢活動，3月11日上午，忻州中院派出干警參加了由忻州市檢察院、中國人民銀行忻州市中心支行聯(lián)合組織的“凝聚力量，打擊洗錢犯罪”反洗錢主題宣傳活動。
活動現(xiàn)場，法院干警通過發(fā)放宣傳資料、現(xiàn)場講解等方式，全方位、多角度向人民群眾宣傳洗錢的主要特點、表現(xiàn)形式、常見手段和防范對策，并就身邊發(fā)生的案例進行宣講，讓人民群眾進一步加強對洗錢犯罪的了解，引導(dǎo)廣大人民群眾遠離洗錢侵害。同時，針對市民提出的有關(guān)立案、審判、執(zhí)行等司法問題，法院干警一一耐心地答疑解惑，并發(fā)放相關(guān)知識手冊，專業(yè)、熱情的司法宣傳，獲得群眾一致點贊。
此次活動，共發(fā)放400余份宣傳資料，現(xiàn)場答疑30余人次，提高了人民群眾對洗錢犯罪的防范意識，營造了防范和打擊洗錢犯罪的良好氛圍。
說到反洗錢好像離我們很遙遠
但其實洗錢就在我們的身邊
小編帶大家了解反洗錢知識
警惕洗錢陷阱，保護自身利益
什么是洗錢？洗錢的概念是什么？
洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。
通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其收益的來源和性質(zhì)，將構(gòu)成洗錢罪。清洗其他犯罪所得及其收益的行為也受刑事法律追究。
洗錢的渠道
為了達到隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)的目的不法分子常利用銀行、證券、保險等金融機構(gòu)，利用地下錢莊等非法金融主體，利用進出口貿(mào)易，利用互聯(lián)網(wǎng)，利用拍賣行、珠寶商等特定非金融機構(gòu)通過現(xiàn)金交易，通過投資等渠道進行洗錢。
洗錢的過程
a. 處置階段：亦稱放置階段，是指將犯罪所得投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最容易被防線的階段。利用金融機構(gòu)或特定非金融機構(gòu)，將犯罪所得存入銀行，或轉(zhuǎn)換為銀行票據(jù)、國債、信用證以及股票、保險單證或其他形式的資產(chǎn)，有的也將犯罪所得投入地下錢莊等非正規(guī)匯款體系轉(zhuǎn)移到境外。
b. 離析階段：也叫培植階段，即通過復(fù)雜的交易，將犯罪所得與其來源分開，并進行最大限度的分散，使得犯罪所得與合法財產(chǎn)難以分辨。
c. 融合階段：又叫歸并階段，整合階段，即將分散的犯罪所得與合法財產(chǎn)融為一體，為犯罪所得提供表面的合法掩飾，在犯罪所得披上合法外衣后，犯罪分子就能夠自由地享用這些非法收益。
洗錢的危害
洗錢活動不僅幫助違法犯罪分子逃避法律制裁，助長新犯罪的滋生，扭曲正常的社會經(jīng)濟和金融秩序，破壞社會公平競爭，腐蝕公眾道德，影響國家聲譽。犯罪分工專業(yè)化以及犯罪行為國際化的背景下加強反洗錢工作具有十分重要的意義。
常見的洗錢途徑或方式
通過境內(nèi)外銀行賬戶過渡，使非法資金進入金融體系； 通過地下錢莊，實現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移； 利用現(xiàn)金交易和發(fā)達的經(jīng)濟環(huán)境，掩蓋洗錢行為； 利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索； 利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注； 設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”； 通過買賣股票、基金保險或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動，將非法資金合法化； 通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢等。
反洗錢行政主管部門
我國反洗錢行政主管部門是中國人民銀行、主要負責(zé)組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負責(zé)反洗錢資金監(jiān)測，制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督檢查金融機構(gòu)及特定非金融機構(gòu)的反洗錢工作，調(diào)查可疑交易，接受單位和個人對洗錢活動的舉報，向偵查機關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動，開展反洗錢國際合作等。
中國人民銀行專門成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心，統(tǒng)一接收、分析、保存大額交易和可疑交易報告，具體負責(zé)反洗錢資金監(jiān)測。
關(guān)于反洗錢的法律
《中華人民共和國刑法》第一百九十一條 【洗錢罪】明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：
(一)提供資金賬戶的；
(二)協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；
(三)通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；
(四)協(xié)助將資金匯往境外的；
(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。
（責(zé)任編輯：蔡文斌）
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